Прането на пари се свързва с незаконно правене на солидна сума пари и тяхното укриване, така че да изглежда, че са генерирани от законни източници. Тези пари могат да идват от незаконни дейности като трафик на наркотици и секс, терористични дейности и други. Казината също привличат престъпници, които искат да изперат незаконни пари, играейки казино игри, защото предлагат анонимност и възможност за извършване на транзакции с големи суми в бърз мащаб. Прането на пари е много сериозно престъпление и на извършителите могат да се наложат тежки наказания, дори и затвор.
Какво е пране на пари?
Може да се каже, че прането на пари е вземане на незаконно получени средства, които се „почистват“ от своя нелегитимен произход, за да изглеждат все едно са спечелени законно. За да прикрият първоначалния източник на средствата, престъпниците използват сложни трансфери и транзакции или поредица от бизнеси. Благодарение на това накрая те се представят като законни бизнес печалби, които не будят подозрение.
Смята се, че терминът „пране на пари“ идва от известния мафиот Ал Капоне. Той притежавал много перални, в които е криел незаконните си печалби като законен доход.
Според ООН се изчислява, че размерът на парите, които са изпрани в световен мащаб за период от една година, е между 2-5 % от световния БВП, което е възможно да достигне до 2 трилиона долара. Това означава, че дейностите по пране на пари оказват голямо въздействие върху основните национални икономики. Дори има банки, които са съучастници на престъпниците и им подпомагат в операциите за пране на пари.
Необходимостта от пране на пари
Престъпните предприятия са изправени пред голям проблем, защото генерират огромни суми незаконни пари, които трябва да скрият. Това е важно, защото по този начин ще избегнат разследване от съдебните органи и ще си спестят задълженията за данък върху дохода. Това е причината да се създадат начини за пране на пари, получени от незаконни дейности. В резултат на това, те ще изглеждат като „чисти“ пари, които могат свободно да се използват в законни бизнес операции без да е необходимо да се крият от властите.
Как работи прането на пари?
От векове съществува нелегалният процес на пране на пари, който през последните години е много по-разпространен. Въпреки това, все още протича в три основни фази:
-
Първоначално влизане или поставяне
Първата фаза представлява поставяне на парите, спечелени от престъпна дейност, в някаква законна финансова система или институция. Например, тези средства могат да се депозират в банкова сметка, да се прехвърлят през ресторант или друг бизнес или на посредник. Обикновено престъпниците могат да бъдат заловени най-лесно през първата фаза, защото е доста подозрително първоначално вкарване на големи суми пари в тези сметки.
-
Наслояване
През втората фаза се извършва продължаващо прехвърляне на незаконните средства чрез множество транзакции, формуляри, инвестиции или предприятия, за да може проследяването им до първоначалния източник да бъде практически невъзможно. Например мръсните пари могат да преминат през казино, като се маскират като печалби от хазарт, също така могат да преминат през една или повече валутни борси, за да бъдат инвестирани на финансовите пазари. Накрая се прехвърлят към сметки в офшорни данъчни убежища, където банковите транзакции са обект на по-малко регулиране и контрол. През този етап престъпниците допълнително прикриват следите на незаконните средства, така че проследяването им да бъде все по-трудно.
-
Окончателна интеграция
През последната фаза става поставянето на незаконните пари в законни бизнес или лични инвестиции. Така те ще могат свободно да се използват без да е необходимо повече да се крият. Тези пари ще могат законно да се инвестират или обменят за скъпи активи, да се използват за закупуване на луксозни стоки от висок клас, като бижута, автомобили и други.
Пране на пари чрез казина и сайтове за онлайн хазарт
Голяма част от престъпниците предпочитат казината и сайтовете за онлайн хазарт за обработване и трансформиране на приходите от престъпления в непроследими чисти пари. Казината на живо са много удобни за пране на пари, като с незаконните средства играчите закупуват чипове, с които да играят за кратко, след което под формата на чек да ги изтеглят. Друг начин за пране на пари чрез хазарт е като се използват терминали за залагания с фиксирани коефициенти (FOBT). Играчите залагат, за да загубят малко с цел да получат разписка като доказателство за „печалбите“ им.
Онлайн казината и дигиталните спортни залагания също са голямо улеснение за престъпниците. Чрез тях всеки ден могат да перат пари, като например направят голям депозит в сметката си за залагания. За да изглежда всичко законно, те правят няколко малки залога и след това изпразват цялата сметка. По този начин престъпниците могат за кратко време да депозират солидни средства в десетки сметки за залагания и бързо да ги изтеглят, преди да привлекат вниманието.
През 2023 г. глобалният пазар на онлайн хазарта е около 92,9 милиарда долара, което означава че каквито и мерки да налагат операторите на залагания, е страшно трудно да се изкорени прането на пари. Според ФБР прехвърлянето на големи обеми пари във и от различни сметки, може да се осъществи дори чрез лицензирани сайтове. Съществуват и много нелицензирани сайтове за хазарт, при които юрисдикциите имат слаби или несъществуващи надзорни режими.
Заключение
В съвременния свят прането на пари е едно от най-големите престъпления. По-лесно от всякога престъпниците могат бързо и скрито да преместват незаконни пари. Един от най-предпочитаните начини е хазартът. Дигиталното банкиране и криптовалутите правят още по-трудно проследяването до първоначалния източник. В доклад от 2019 г. на Базелския институт за управление от 21,4 милиарда долара крипто транзакции престъпната дейност представлява около 450 милиона долара.